Formación de Oficial de Cumplimiento

1. Lavado de activos, etapas y tipologías - Iniciaremos el curso con la identificación de amenazas y vulnerabilidades en materia de LA/FT que afectan a las empresas, hablaremos sobre los delitos precedentes más comunes en el lavado de dinero, identificaremos qué actividades son más vulnerables para ser utilizadas en estos delitos según el GAFI. Se analizará las principales tipologías delictivas utilizadas para lavar dinero, que entre otros incluyen: actos de corrupción, tráfico de drogas, trata y tráfico de personas, defraudación tributaria, etc., valiéndose de diferentes modalidades delictivas; analizaremos cómo los delincuentes utilizan las diferentes profesiones no financieras (comercio de vehículos, inmobiliarias, gatekeepers, agencias de viaje, entre otros) para estructurar las operaciones delictivas valiéndose de vehículos corporativos para facilitar la financiación ilegal.

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2. Proceso de gestión del riesgo de LA/FT. - Se mostrará un proceso de gestión de riesgo basado en estándares internacionales que incluye 6 etapas:

• Realización de acciones previas,

• Identificación de los riesgos de LA/FT inherentes a su actividad y categoría de clientes,

• Evaluación de posibles ocurrencias e impactos de los riesgos de LA/FT identificados,

• Implementación de medidas de control adecuadas para mitigar los diferentes tipos y niveles de riesgo de LA/FT identificados,

• Monitoreo permanente de los resultados de los controles aplicables y su grado de efectividad, y

• Documentación, comunicación y difusión de la información que forma parte de la gestión de los riesgos de LA/FT. En cada uno de los componentes del proceso se realizarán prácticas para fortalecer el aprendizaje del alumno.

3. Elaboración de la matriz de riesgo ALD/CFT institucional (riesgo inherente) y de vinculación del cliente. - Una vez desarrollado todo el proceso de gestión de riesgo se procederá con la elaboración una matriz institucional en formato Excel que será de utilidad y adaptabilidad para cualquier tipo de negocio. Adicionalmente se elaborará el proceso de segmentación para la identificación de variables y elaboración de una matriz de riesgo de vinculación del cliente.

4. Elaboración del manual de prevención de lavado de activos.- En base a lo aprendido en los módulos 3 y 4 se procederá a realizar el manual de PLA definiendo los controles y procedimientos adecuados para mitigar riesgos.

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5. Tratamiento de Personas Expuestas Políticamente. – Se analizará los riesgos de las PEP según las últimas reformas del Reglamento de la Ley y la Guía para definir las Personas Expuestas Políticamente con un enfoque basado en el riesgo expedida por la UAFE.

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6. La debida diligencia:

• Aplicación de la debida diligencia en clientes/socios, proveedores, empleados

• Listas de control a revisar en la debida diligencia

• Procedimientos de identificación y acreditación

• Conocimiento del corresponsal, empleado, mercado y beneficiario final.

• Documentos de soporte

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7. Señales de alerta, control y reportes de operaciones sospechosas. – Se hablará sobre las alertas conductuales y transaccionales que permitan identificar posibles operaciones sospechosas:

• Alertas relacionadas con socios/clientes

• Alertas relacionadas con empleados/directivos

• Alertas relacionadas con proveedores o prestadores de servicios

• Análisis de alertas.

• Tratamiento de alertas.

• Reporte de operaciones sospechosas.

• Evidencias de reportes de operaciones sospechosas.