Especialización en Asesoría y Planificación Financiera

Módulo 1. Fundamentos de la Inversión

1.1. Valor temporal del dinero

1.1.1. Capital financiero
1.1.2. Equivalencia financiera
1.1.3. Operación y Ley financiera

1.2. Capitalización

1.2.1. Simple
1.2.2. Compuesta
1.2.3. Uso de la calculadora para el cálculo

1.3. Actualización

1.3.1. Simple
1.3.2. Compuesta
1.3.3. Uso de la calculadora para el cálculo

1.4. Descuento comercial

1.4.1. Simple
1.4.2. Compuesto
1.4.3. Uso de la calculadora para el cálculo

1.5. Tipos de interés

1.5.1. Spot
1.5.2. Forward
1.5.3. Cómo calcular tipos de interés forward

1.6. Tipos de Rentabilidad I

1.6.1. Nominal y Real
1.6.2. Rentabilidad Simple
1.6.3. Tasa Anual Equivalente (TAE)

1.7. Tipos de Rentabilidad II

1.7.1. Tasa Interna de Rentabilidad (TIR)
1.7.2. Tasa de Rentabilidad Efectiva (TRE)
1.7.3. Tasa Geométrica de Rentabilidad (TGR)

1.8. Rentas financieras

1.8.1. Concepto y Clasificación de los distintos tipos de rentas
1.8.2. Proporcionalidad y adición de rentas
1.8.3. Valoración de rentas ciertas y constantes

1.9. Conceptos básicos de estadística

1.9.1. Variables cualitativas y cuantitativas
1.9.2. Medidas de posición
1.9.3. Medidas de dispersión

1.10. Variables bidimensionales

1.10.1. Covarianza
1.10.2. Coeficiente de correlación
1.10.3. Recta de regresión

Módulo 2. Gestión de Carteras

2.1. Análisis del perfil del cliente

2.1.1. Objetivo de la inversión
2.1.2. Rentabilidad y riesgo del cliente
2.1.3. Horizonte

2.2. Contratos y regulación

2.2.1. Mifiid 2
2.2.2. Test de idoneidad
2.2.3. Perfiles de riesgo

2.3. Introducción a la gestión de carteras

2.3.1. Eficiencias de los mercados
2.3.2. Fallos del mercado
2.3.3. Gestión activa vs gestión pasiva

2.4. Rentabilidad y Riesgo

2.4.1. De un activo
2.4.2. De la cartera
2.4.3. Hipótesis de Normalidad

2.5. Diversificación

2.5.1. Tipos de riesgo
2.5.2. Correlación
2.5.3. Beta

2.6. Teorías de carteras

2.6.1. Cartera eficiente
2.6.2. CML
2.6.3. SML

2.7. Ratios de medición I

2.7.1. Ratio de Sharpe
2.7.2. Ratio de Treynor
2.7.3. Alfa de Jensen

2.8. Ratios de medición II

2.8.1. Tracking-error
2.8.2. Ratio de información
2.8.3. Consistencia

2.9. Excel aplicado a la gestión de carteras

2.9.1. Fuentes de datos
2.9.2. Programación de la hoja
2.9.3. Interpretación de resultados

2.10. Nuevos criterios de inversión en la gestión de carteras

2.10.1. ESG
2.10.2. Alpha Portable
2.10.3. MFI

Módulo 3. Planificación Financiera

3.1. Asesoramiento Financiero

3.1.1. Asesoramiento Independiente
3.1.2. Asesoramiento dependiente
3.1.3. Gestión de Carteras

3.2. Principios básicos para la planificación de la jubilación

3.2.1. Cuanto tiempo tengo que cotizar
3.2.2. Cómo calcular mi pensión
3.2.3. Qué pensión me corresponde

3.3. Análisis de gastos e ingresos en el momento de la jubilación

3.3.1. Diferencia de ingresos una vez llegada la jubilación
3.3.2. Estructura de gastos (fijos y variables) vs. ingresos durante la Jubilación
3.3.3. De donde obtener ingresos extras en la jubilación. Ventajas e inconvenientes de los rescates

3.4. Plan de Acumulación de capital

3.4.1. Precio Medio Ponderado
3.4.2. Estrategia de inversión
3.4.3. Desarrollo técnico

3.5. Ciclo de vida

3.5.1. Fase de Formación y de acumulación
3.5.2. Fase de consolidación
3.5.3. Fase de gasto y Fase de Donación

3.6. Análisis y selección de fondos

3.5.1. Perfiles de riesgo
3.5.2. Ratios a comprobar
3.5.3. Estudio de Gastos resultados históricos

3.7. Planificación fiscal de los Planes de pensiones

3.7.1. Fiscalidad
3.7.2. Rescate
3.7.3. Bonificaciones

3.8. Planificación hereditaria

3.8.1. Tipos de activos que puedo tener
3.8.2. Implicaciones fiscales de dichos activos
3.8.3. Estructura hereditaria para minimizar impacto fiscal

3.9. Psicología aplicada a la inversión

3.9.1. Aspectos relevantes
3.9.2. Sesgos
3.9.3. Gestión de la psicología del cliente

3.10. Estrategias de planificación financiera

3.10.1. Principalmente patrimonio inmobiliario
3.10.2. Principalmente patrimonio mobiliario
3.10.3. Reparto de patrimonio entre inmobiliario y mobiliario